Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als Inhaber der MGA-Lizenz der Malta Gaming Authority setzen wir die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention strikt um. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzen sowie den erreichenden EU-Richtlinien. Unser Ziel ist es, unsere Plattform nicht für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug missbrauchen zu lassen.

Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns das Prinzip der Risikominimierung: Jeder Kunde wird vor der ersten Auszahlung vollständig verifiziert, ungewöhnliche Transaktionsmuster werden analysiert und gemeldet. Unser Compliance-Team wird von einem benannten Money Laundering Reporting Officer geleitet, der verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta meldet.

• Kundenidentifikation und Altersprüfung bei Registrierung
• Fortlaufende Überwachung aller finanziellen Transaktionen
• Risikoeinstufung jedes Kundenkontos
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständige Behörde

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten führen wir vertiefte Prüfungen durch.

• Registrierung: automatische Datenprüfung, Sanktionslistenabgleich, Altersverifikation (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Dokumente (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis)
• Erhöhtes Risiko oder hohe Transaktionsbeträge: vertiefte Prüfung einschließlich Herkunft der Mittel

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel nicht länger als 48 Stunden, in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Nach Abschluss informieren wir Sie per E-Mail. Ihre Dokumente laden Sie verschlüsselt über Ihr Konto hoch, niemals per E-Mail oder Live-Chat.

Wir speichern alle Nachweise auf Servern in der Europäischen Union mit Zugangskontrolle ausschließlich für autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie Lichtbildausweis (beidseitig) und Adressnachweis hoch
• Schritt 3: Laden Sie bei Kartenzahlung oder E-Wallet einen Nachweis zum Zahlungsmittel hoch
• Schritt 4: Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei besonders hohen Einzahlungsbeträgen oder einem auffälligen Spielverhalten können wir Sie um Nachweise zur Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle MGA-lizenzierten Betreiber gilt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Angabe ist freiwillig, ohne sie können wir in einzelnen Fällen jedoch keine weiteren Einzahlungen oder Auszahlungen ermöglichen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde, sofern technisch möglich. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei 20 EUR, das Auszahlungslimit bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 12 Stunden, Kryptowährungsauszahlungen in BTC, ETH, LTC oder USDT innerhalb einer Stunde. Gebühren erheben wir keine.

• Automatische Prüfung von Betragshöhe und Häufigkeit
• Abgleich von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Prüfung der Kontoinhaberschaft des Zahlungsmittels
• Kryptoauszahlungen ausschließlich an verifizierte Wallets

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie uns die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen bereit, setzen wir Auszahlungen aus. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt selbstverständlich Ihr Eigentum und wird nach Abschluss der Verifizierung ausgezahlt.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf eine Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto vorübergehend und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit per E-Mail an unser Compliance-Team wenden. Nicht verifizierte Konten mit Guthaben werden nach Ablauf einer Karenzfrist an die zuständige Stelle gemeldet.

• Aussetzung von Ein- und Auszahlungen bis zur Verifizierung
• Vorübergehende Kontosperrung bei Fälschungsverdacht
• Auszahlung des Guthabens nach vollständiger Verifizierung
• Einspruchsrecht per E-Mail an das Compliance-Team

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäß maltesischem Recht bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist gilt auch nach einer Kontoschließung oder Selbstsperre.

Die Aufbewahrung dient der Nachweisführung gegenüber der Malta Gaming Authority und der Financial Intelligence Analysis Unit. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform nach der DSGVO. Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir prüfen Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 48 Stunden, häufig deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) sowie bei Kartenzahlung oder E-Wallet einen Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Muss ich immer auf dieselbe Methode auszahlen?

Ja, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, sofern dies technisch möglich ist. Dies ist Bestandteil unserer gesetzlichen AML-Pflichten.

Warum fragt das Vincispin Casino nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das gilt für alle Betreiber mit MGA-Lizenz und schützt Sie als ehrlichen Spieler.